8 800 200 32 35
  • Лицензированный брокер с 2000 года
Облигации (бонды)

А вы знаете, что...

...в терминале SmartХ по каждому торговому инструменту может быть выведено более 30 показателей и идет on-line поток котировок с 17-ти различных торговых площадок?

Система Orphus

Облигации банков


Банковская деятельность предполагает привлечение и аккумуляцию финансовых ресурсов. Банки вправе привлекать ресурсы, размещать собственные обязательства – проводить выпуск долговых ценных бумаг – облигаций (бондов).

Банковская облигация как средство получения дополнительного дохода вполне способна быть альтернативой банковскому депозиту. Как и при выборе любого вида инвестиций у этих ценных бумаг есть плюсы и минусы, которые стоит рассмотреть.

К плюсам относятся, в первую очередь, ставки, которые выше, чем у депозитов, и фиксированы на весь период обращения, что гарантирует стабильный доход. Во-вторых, минимальный размер инвестиций – сумма входа – также ниже, чем у депозита. Чаще всего лоты номинированы по 1000 руб. В-третьих, в отличие от вклада, деньги, вложенные в облигации, можно вернуть в любой день, продав ценные бумаги.

К их минусам можно отнести отсутствие автоматической капитализации процентов. Это процесс, когда получаемый доход реинвестируется в тот же инструмент. Существуют виды банковских вкладов, когда начисляемые проценты прибавляются к сумме депозита, и в дальнейшем происходит начисление процентов на проценты (сложный процент). В случае банковских или иных облигаций, чтобы реинвестировать полученный купонный доход, Вам необходимо купить новый лот ценных бумаг. Но т.к. его стоимость составляет 1000 руб., а покупка совершается онлайн в несколько кликов, это не представляет большой трудности.

Проценты по банковским облигациям выплачиваются ежеквартально, два раза или раз в год, в зависимости от эмитента. Реже купон перечисляется в конце обращения ценной бумаги. Условия обращения прописываются в описании бонда.

Облигации банков, также как и банковские депозиты, не являются средством для получения сверхдоходов. Это, в первую очередь, способ сохранить деньги, надёжный и безопасный. Более надёжными вложениями, и чем банковский вклад, и чем банковские облигации, могут считаться только облигации федерального займа. Они обеспеченны гарантиями государства в лице Министерства финансов. Безусловно доля риска есть в любом виде инвестиций. Невыплаты по ОФЗ возможны в случае дефолта страны. Но это крайний случай, когда ни один тип вложений не может обеспечить 100% защиту капитала.

Если инвестор рассматривает возможность купить облигации банков, то наиболее разумный вариант – ценные бумаги крупных эмитентов. Список ниже входит в топ рейтинга Центрального банка России.

Облигации банков России и их доходность

Название банка

Номинал, руб

Код облигации

Дата погашения

Размер купон, % годовых

НКД, RUB*

"Альфа-Банк"

1000

RU000A0JWCL2

12.04.2019

10,65

28,59

"ВТБ"

1000

RU000A0JUQE1

23.06.2020

10,25

5,9

"Открытие"

1000

RU000A0JUGW4

28.02.2017

12

46,68 

"Бинбанк"

1000

RU000A0JVFS2

02.06.2021

14

15,73 

"Внешэкономбанк"

1000

RU000A0JV0D7

23.11.2017

11,2

16,57 

"Московский Кредитный Банк"

1000

RU000A0JTPD7

22.08.2018

12,25

49

"Промсвязьбанк"

1000

RU000A0JUVF8

02.10.2019

12,3

36,39

"Райффайзенбанк"

1000

RU000A0JVGY8

11.06.2018

11,35

11,82 

"Сбербанк России"

1000

RU000A0JWCD9

08.04.2021

10

27,95 

"Россельхозбанк"

1000

RU000A0JQS09

29.01.2020

11,95

54,68 

"Газпромбанк"

1000

RU000A0JUV08

26.09.2017

10,99

34,63 

* пример расчёта на 20.07.2016
Накопленный купонный доход – это часть купонного дохода по облигациях, выраженная в денежных единицах, которая характеризует накопившуюся величину  с  начала купонного периода по текущую дату. Так если размер купона составляет 100 рублей, выплаты происходят два раза в год, начало купонного периода облигации  01.01.2016, а расчет НКД производят 01.05.2016, то накопленный купонный доход будет равен: 100* (количество дней/365)= 100*(121/365) = 33.15 рублей.

Большинство инвесторов доверяют банкам с государственным участием и большим размером капитала, таким как Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Россельхоз, Москред и т.д. Долговые инструменты указанных финансово-кредитных учреждений представлены на фондовом рынке Московской Биржи.

Средняя доходность к погашению по таким бумагам находится в районе 10%, а купонные выплаты в среднем около 100-120 рублей в год за один лот. Невысокая ликвидность банковских облигаций не позволяет ими спекулировать (то есть много заработать на разнице покупки и продажи). Однако долгосрочным инвесторам это гарантирует возможность в любой момент вернуть вложенные средства.

Купить банковские облигации

Купить облигации банков можно на Московской Бирже. Чтобы получить доступ к операциям, необходимо открыть счёт у лицензированного брокера.

Покупка-продажа облигаций и других ценных бумаг на Московской Бирже происходит онлайн через специальную программу – торговый терминал. В списке финансовых инструментов клиент выбирает необходимый банк и необходимый бонд и нажимает на кнопку «купить». Купленные активы учитываются в Национальном расчётном депозитарии. Для помощи клиентам с операциями по ценным бумагам в ITinvest функционирует собственный депозитарий.

Заключить договор с брокером можно тремя способами:

  1. Онлайн за 5 мин. через портал Госуслуг.
  2. Лично в офисе брокера.
  3. Направив документы по почте или курьером. 

Заполните заявку и откройте брокерский счет

Проведём бесплатную консультацию с финансовым экспертом в офисе или по телефону
8 800 200 32 35





я даю согласие на обработку персональных данных и получение информационных рассылок




123317 г. Москва, Пресненская набережная д.8, стр.1 комната 12

199106 г. Санкт-Петербург, 26-я линия, В.О., д.15, корпус 2, офис 5.14

© 2000-2016 ITinvest онлайн брокер. Открытое акционерное общество «Инвестиционная компания «Ай Ти Инвест». Все права защищены законодательством. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №177-07514-100000 от 17.03.2004 на осуществление брокерской деятельности.
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика
Вход в личный кабинет Закрыть

В связи с плановыми работами с 10:00 4 ноября до 23:00 6 ноября 2016 года закрыт доступ к торговым системам ITinvest для всех видов терминалов (SmartX, мобильные, SmartCOM) и личного кабинета. Подробности здесь

Войти в личный кабинет